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在(zai)長期辦(ban)理非法集資案(an)的(de)過程(cheng)中(zhong)，杭州警方對被(bei)害(hai)人(ren)(ren)(ren)身份信息做(zuo)了(le)不完全統計收集，通(tong)過大數據(ju)分(fen)析，發(fa)現受害(hai)者中(zhong)，老(lao)年(nian)人(ren)(ren)(ren)占(zhan)了(le)不小比(bi)例，他(ta)們的(de)年(nian)齡往(wang)往(wang)集中(zhong)在(zai)60至80歲，而(er)這(zhe)其中(zhong)，60-68歲的(de)老(lao)人(ren)(ren)(ren)上當受騙最多(duo)，占(zhan)了(le)老(lao)年(nian)投資人(ren)(ren)(ren)的(de)60%。
拿茶葉當幌子
騙了20萬(wan)人156億
近年(nian)來，隨著(zhu)人們(men)生(sheng)活水平的(de)提高，老百(bai)姓參與投資(zi)(zi)理財的(de)需(xu)求日(ri)漸旺(wang)盛，于是，一些不法分子將 非法集(ji)資(zi)(zi) 包裝成私募基金(jin)、P2P、健康服務(wu)、高科技產(chan)品等(deng)，以高收益、高回報為誘餌，騙取(qu)公眾(zhong) 入(ru)套 ，非法吸納資(zi)(zi)金(jin)。
而 龍炎 非法集資案，則(ze)是拿茶葉(xie)當(dang)了(le)幌子。
龍炎 案(an)始于(yu)2015年1月，黃(huang)定方與杭(hang)州炎黃(huang)茶葉(xie)(xie)公(gong)(gong)司(si)(si)實(shi)際(ji)控(kong)制人(ren)蔡克(ke)意籌備設立杭(hang)州龍炎電子商務有限(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)，由炎黃(huang)公(gong)(gong)司(si)(si)為龍炎公(gong)(gong)司(si)(si)提(ti)供茶葉(xie)(xie)和公(gong)(gong)司(si)(si)股份(fen)，后者以銷售茶葉(xie)(xie)返利的方式(shi)非法集資。
具體(ti)模式為:投(tou)資者投(tou)資4000元(yuan)成為龍炎公司(si)會(hui)員(yuan)后，再投(tou)資每單(dan)4000元(yuan)獲取一盒(he)茶葉，或者介紹新會(hui)員(yuan)投(tou)單(dan)，均(jun)可每單(dan)分十周陸(lu)續(xu)獲得(de)6653元(yuan)現金返利(li)、2866個股權積分、2149個購物積分，相當于年(nian)化收(shou)益率250%以上。
在自有資(zi)(zi)金短缺并且明知該返(fan)利模式必然虧損、無法(fa)(fa)持(chi)續履約的(de)情況下，黃(huang)定方(fang)以(yi)高額返(fan)利為誘餌，并以(yi)虛夸投(tou)資(zi)(zi)項目、虛假宣傳公司上市等方(fang)法(fa)(fa)騙取投(tou)資(zi)(zi)人(ren)信任(ren)，向社會(hui)不特定人(ren)員騙取資(zi)(zi)金;蔡克意(yi)為牟取暴利，按照預謀的(de)方(fang)式，提供茶葉和股份供龍炎公司會(hui)員購買和兌(dui)換。
至案發，龍炎公司(si)通(tong)過吸(xi)(xi)納會(hui)員(yuan)(yuan)網絡平臺投單(dan)、銷售股權換購證等(deng)方式(shi)向20余(yu)萬名(ming)社(she)會(hui)公眾吸(xi)(xi)收資金共計156億(yi)(yi)余(yu)元(yuan)，造成(cheng)17萬余(yu)名(ming)會(hui)員(yuan)(yuan)的(de)集(ji)資款(kuan)共計57億(yi)(yi)余(yu)元(yuan)不能返(fan)還。法院認為，被告人黃定方、蔡克意等(deng)人的(de)行(xing)為均已構成(cheng)集(ji)資詐(zha)騙罪(zui)，分別(bie)判處黃定方、蔡克意無期徒刑。
用老年人不熟悉(xi)的網購
精心編織陷阱
為什(shen)么這么多老年人會上當?
網絡上將那些(xie)專門選擇互聯網公(gong)司的(de)營(ying)銷活動(dong)，以低(di)成(cheng)(cheng)本(ben)(ben)(ben)甚至(zhi)零成(cheng)(cheng)本(ben)(ben)(ben)換取高額(e)獎勵(li)的(de)的(de)人稱為(wei) 羊(yang)毛(mao)(mao)黨 。而 羊(yang)毛(mao)(mao)黨 以低(di)成(cheng)(cheng)本(ben)(ben)(ben)甚至(zhi)零成(cheng)(cheng)本(ben)(ben)(ben)換取高額(e)獎勵(li)的(de)行(xing)為(wei)則被稱為(wei) 薅羊(yang)毛(mao)(mao) 。在眾多非法集(ji)資案(an)例中(zhong)， 羊(yang)毛(mao)(mao)黨 喝到了頭口水，并全身而退。而其(qi)他(ta)投(tou)資人看到高額(e)利潤(run)，紛紛跟風投(tou)資，結果血(xue)本(ben)(ben)(ben)無歸(gui)。
在一次次的 薅羊毛(mao) 中，非法集(ji)資案件(jian)的受害群體不斷擴(kuo)大，涉案金額屢屢翻倍。
此外(wai)，現(xian)在非法集資的圈套很多，有(you)些(xie)(xie)還會專(zhuan)門(men)披上一(yi)些(xie)(xie)老年人不熟悉的網絡外(wai)衣(yi)。
比如江干區公(gong)安分(fen)局(ju)經(jing)偵大隊(dui)近(jin)日偵破的(de)一起 和(he)五岳 網上商(shang)城的(de)非法(fa)集資(zi)案(an)件，就是(shi)犯罪分(fen)子(zi)(zi)以(yi)網上商(shang)城充值返利活(huo)動(dong)為誘(you)餌(er)，騙(pian)取了(le)200多名群(qun)眾300余(yu)萬元資(zi)金(jin)。而該起案(an)件的(de)200余(yu)名受害者，絕(jue)大多數都是(shi)60歲以(yi)上的(de)老年(nian)人，這個群(qun)體并(bing)非是(shi)網購的(de)主流，他們對(dui)于網購并(bing)不熟悉(xi)，出(chu)于對(dui)返利的(de)追逐和(he)對(dui)于新生事物的(de)熱衷(zhong)，落入了(le)犯罪分(fen)子(zi)(zi)精心編(bian)織的(de)陷(xian)阱(jing)之中(zhong)。
60-68歲老年人最容(rong)易受騙
據杭州警方的(de)統計數(shu)據顯(xian)示，受非(fei)法集(ji)資所害的(de)老人中，60-68歲(sui)的(de)老人比(bi)例最高。
分(fen)析原因，這些(xie)老人剛剛進入(ru)(ru)退休年(nian)齡，退休前后收入(ru)(ru)會有一個落(luo)差，投資(zi)欲望強(qiang)，心(xin)態上，也希望能(neng)繼續參與到(dao)社會事務中，從眾心(xin)理強(qiang)，自主意識弱，最容(rong)易被錢生錢沖(chong)昏(hun)腦袋。
辦案機關曾遇到(dao)過一位(wei)阿姨，連(lian)續五天前來(lai)報案，前后(hou)同時(shi)投(tou)資了好(hao)多家非法集資公司。還有很多大(da)伯大(da)媽，會將(jiang)這(zhe)些投(tou)資項目介紹給身邊的親戚朋友，不斷形(xing)成(cheng)羊群(qun)效應，就像一場投(tou)資界的杭兒(er)風，大(da)家一窩蜂跟著盲目投(tou)資，最終血本無(wu)歸。
在此，警方(fang)提(ti)醒廣(guang)大(da)市民，企業或(huo)個(ge)人大(da)量(liang)吸收社會不(bu)特定公眾存(cun)款(kuan)的(de)行為均涉嫌(xian)犯罪。而參與非(fei)法集資(zi)也不(bu)受(shou)國家法律保護(hu)，最后雖然追究了(le)集資(zi)人的(de)刑(xing)事(shi)責(ze)任(ren)，但其民事(shi)責(ze)任(ren)很可能因其已沒有有價值(zhi)財產，很難(nan)執行，弄不(bu)好最終可能血本無歸(gui)。廣(guang)大(da)市民一旦發現非(fei)法吸收公眾存(cun)款(kuan)、高利借(jie)貸活動(dong)的(de)線索，可以(yi)向公安、工商、銀監等相(xiang)關職(zhi)能部門(men)舉(ju)報，通(tong)過合法途徑維護(hu)自身權益，自覺抵制、遠離(li)非(fei)法集資(zi)活動(dong)。
責任編輯：娟子編輯
文章編輯：CobiNet(寧波)
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